Dự báo dòng tiền là việc ước tính tiền vào, tiền ra và số dư dự kiến trong các kỳ tới, thường theo tuần. Mục đích là biết trước tuần nào số dư có thể xuống thấp để chủ động: đôn đốc thu nợ, giãn khoản chi hoặc chuẩn bị vốn.
Dự báo 13 tuần
Dự báo 13 tuần, tức khoảng một quý, là cách làm phổ biến: đủ xa để kịp xoay xở, đủ gần để số liệu còn đáng tin. Mỗi tuần, dự báo được cập nhật bằng số thực tế của tuần vừa qua.
Dự báo dựa vào đâu
- Số dư hiện tại của mọi tài khoản.
- Lịch sử tiền vào, tiền ra theo danh mục.
- Các khoản đã biết: lương, tiền thuê, khoản vay đến hạn.
- Công nợ phải thu và lịch trả của khách.
Giới hạn
Dự báo thống kê dựa trên quá khứ; nó không biết một khách lớn sắp trả chậm hay một hợp đồng mới sắp ký. Người quản lý cần điều chỉnh bằng thông tin của mình.
Trong Dòng Tiền Pro
Màn Dòng tiền có dự báo 13 tuần và cảnh báo khi số dư dự kiến xuống thấp. Phần dự báo thống kê chạy trên dữ liệu sổ giao dịch, không cần AI. Khi tổ chức tự cấu hình AI, AI chỉ gợi ý và không ghi sổ.
Câu hỏi thường gặp
Dự báo có chính xác không?
Độ chính xác giảm dần theo tuần càng xa. Hãy dùng dự báo để thấy xu hướng và cảnh báo sớm, không dùng như con số chắc chắn.
Doanh nghiệp mới, chưa có lịch sử thì sao?
Dự báo cần vài tuần dữ liệu. Trong thời gian đầu, hãy nhập các khoản chi cố định đã biết.
