Dòng tiền là toàn bộ tiền thực sự đi vào và đi ra khỏi doanh nghiệp trong một khoảng thời gian. Dòng tiền dương nghĩa là tiền vào nhiều hơn tiền ra trong kỳ.
Dòng tiền khác lợi nhuận
Lợi nhuận ghi nhận doanh thu khi bán hàng, kể cả khi khách chưa trả. Dòng tiền chỉ ghi nhận khi tiền thật về tài khoản. Một doanh nghiệp có lãi vẫn có thể thiếu tiền trả lương nếu khách trả chậm.
Ba nhóm dòng tiền
- Hoạt động kinh doanh: thu tiền bán hàng, trả nhà cung cấp, trả lương.
- Hoạt động đầu tư: mua, bán tài sản dài hạn.
- Hoạt động tài chính: vay, trả nợ vay, góp vốn.
Theo dõi dòng tiền từ sổ ngân hàng
Cách đơn giản nhất là cộng tiền vào, tiền ra theo tuần từ giao dịch ngân hàng của mọi tài khoản, phân loại theo danh mục, rồi xem số dư cuối mỗi tuần.
Trong Dòng Tiền Pro
Màn Dòng tiền hiển thị số dư, tiền vào, tiền ra theo công ty, tài khoản và tuần. Giao dịch được phân loại theo quy tắc do bạn đặt, rồi các tầng gợi ý, cuối cùng là người xác nhận. Phần AI chỉ chạy khi tổ chức tự cấu hình nhà cung cấp, mô hình và endpoint; không có AI mặc định bật.
Câu hỏi thường gặp
Nên xem dòng tiền theo ngày, tuần hay tháng?
Theo tuần là mức cân bằng cho phần lớn doanh nghiệp: đủ chi tiết để thấy tuần thiếu tiền, không quá nhiễu như theo ngày.
Tiền chuyển giữa hai tài khoản của cùng doanh nghiệp có tính vào dòng tiền không?
Đó là chuyển nội bộ, không làm thay đổi tổng tiền. Nên phân loại riêng để không tính hai lần.
